The effect of bank efficiency on bank performance in deposit money banks in Nigeria.

Abstract

Purpose: This study explored the effect of bank efficiency on bank performance. This study looks at transactional, operational, and profit efficiency in relation to bank performance using the DuPont analysis

Design/Methodology/Approach: An expo-facto research design was employed. Fifteen (15) deposit money banks were sampled. Data analyzed was through a secondary medium from bank financial statements. The Data envelopment analysis and structural equation model were used in data analysis.

Findings: The result reveals that international banks (DEA Mean = 74.131) are more transactional efficient compared to National banks (DEA Mean = 69.546) and Regional banks (DEA Mean = 61.181). It further reveals that international banks (DEA Mean = 86.211) are more efficient in terms of operational efficiency compared to national banks (DEA Mean = 81.011) and regional banks (DEA Mean = 79.233).  The international banks are more profit efficient (DEA mean= 71.612) compared to national banks (DEA Mean = 70.128) and regional banks (DEA Mean = 56.114).

Research limitations: The study was conducted in the banking industry a sub section of the financial sector. It is envisaged that the result may vary if the whole sector analysis is conducted.

Practical implications: The result reveals that international banks were more efficient than national and regional banks in terms of transactional, operational, and profit efficiency. The result also shows that operational efficiency is the most significant determinant of bank efficiency. This study recommends that DMBs should explore ways to be more operationally efficient. DMBs should also move towards new distribution platforms.

Originality/Value: This study addresses issues of efficiency in the banking industry using the transactional, operational, and profit approaches as measures of bank efficiency while using Dupont analysis as a measure of performance. To the best of the researchers’ knowledge, there has been no study conducted in this direction.

Keywords: Efficiency; Bank Performance; Data Envelopment Analysis

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[PT]

Título: "O Efeito da Eficiência Bancária no Desempenho Bancário em Bancos de Dinheiro com Depósito na Nigéria"

Resumo

Objetivo: Este estudo explorou o efeito da eficiência do banco no desempenho do banco. Este estudo analisa a eficiência transacional, operacional e de lucro em relação ao desempenho do banco usando a análise da DuPont

Desenho/metodologia/abordagem: Um projeto de pesquisa expo-facto foi empregado. Quinze (15) bancos de dinheiro de depósito foram incluídos na amostra. Os dados analisados foram por meio secundário das demonstrações financeiras bancárias. A análise do envelope de dados e o modelo de equações estruturais foram utilizados na análise dos dados.

Resultados: O resultado revela que os bancos internacionais (DEA Média = 74.131) são mais eficientes em termos de transações, em comparação com os bancos Nacionais (DEA Média = 69.546) e os bancos Regionais (DEA Média = 61.181). Além disso, revela que os bancos internacionais (DEA Média = 86,211) são mais eficientes em termos de eficiência operacional em comparação com os bancos nacionais (DEA Média = 81,011) e os bancos regionais (DEA Média = 79,233). Os bancos internacionais são mais eficientes em termos de lucro (média DEA = 71.612) em comparação com bancos nacionais (média DEA = 70.128) e bancos regionais (média DEA = 56.114).

Limitações: O estudo foi conduzido no setor bancário em uma subseção do setor financeiro. Prevê-se que o resultado possa variar se toda a análise setorial for realizada.

Implicações: O resultado revela que os bancos internacionais eram mais eficientes do que os bancos nacionais e regionais em termos de eficiência transacional, operacional e de lucro. O resultado também mostra que a eficiência operacional é o determinante mais significativo da eficiência do banco. Este estudo recomenda que os DMBs explorem maneiras de serem mais eficientes operacionalmente. Os DMBs também devem avançar para novas plataformas de distribuição.

Originalidade/valor: este estudo aborda questões de eficiência no setor bancário, usando as abordagens transacional, operacional e de lucro como medidas de eficiência bancária, enquanto utiliza a análise Dupont como uma medida de desempenho. Para o melhor conhecimento dos pesquisadores, não houve estudo realizado nessa direção.

Palavras-chave: Eficiência; Desempenho do Banco; Análise do Envelope de Dados